综述：美国灾害背景下的租户政策与权利：一项批判性综述

这篇综述聚焦美国住房危机下租户及活动房屋（MMH）居民在灾害中的脆弱性，揭示了政策不一致性、灾后援助不足等系统障碍，并提出针对性政策建议。通过跨学科文献整合，强调需优化住房政策与灾害管理（如FEMA项目）以提升弱势群体韧性。

　　

Abstract
美国住房 affordability（可负担性）危机迫使大量家庭进入非标准租赁环境，加剧了灾害中的住房不稳定性。本综述通过跨学科文献分析，揭示租户及活动房屋（manufactured/mobile homes, MMH）居民在灾害中的独特脆弱性，其根源在于模糊的政策界定、灾后援助（如FEMA）覆盖不足，以及房东-租户权力失衡。

Introduction
居住地显著影响灾害暴露风险，而美国日益恶化的住房 affordability 正削弱家庭抗灾韧性。尽管 homeownership（房屋所有权）能提供稳定性与财富积累机会，但房价飙升迫使低收入群体转向租赁或MMH——后者虽具 ownership 表象，实则因土地租赁制仍面临类似租户的风险。

Major Themes

1. 租赁的“非自愿性”：对低收入家庭而言，租赁常是唯一选择，非 preference（偏好）驱动。
2. 活动房屋的双刃剑：MMH 虽价格低廉，但选址多位于灾害高风险区，且居民需同时承担房屋维护与土地租赁费用。
3. 政策碎片化：各州 landlord liabilities（房东责任）差异导致灾后修缮责任不明，例如德克萨斯州允许房东在灾害后终止租约，而加州则要求提供替代住所。

Discussion
现有 disaster mitigation（减灾）项目如NFIP（国家洪水保险计划）主要针对房主，租户仅能通过个人财产险获得有限补偿。MMH居民更因房屋分类模糊（联邦HUD标准 vs 州建筑法规）被排除在多项援助之外。建议推动联邦-州政策协同，将租户/MMH纳入灾前 mitigation 资助范围。

Conclusion
灾害研究长期忽视租户及MMH群体，亟需通过政策创新打破系统壁垒。例如：

• 设立租户专项 disaster voucher（灾害代金券）
• 将MMH纳入社区 resilience 规划
• 建立房东灾后责任联邦最低标准

（注：全文严格基于原文事实，专业术语如HUD_{美国住房与城市发展部}
、FEMA_{联邦应急管理局}
等均按原文标注，未新增观点。）