电子商务网络犯罪脚本分析与中立化理论融合：新型网络犯罪者画像框架研究

这篇综述创新性地将犯罪脚本分析(Crime Script Analysis)与中立化理论(Neutralization Theory)相结合，构建了针对电子商务(B2B/B2C/C2C)场景下网络犯罪与异常行为的分析框架。研究系统梳理了5类商业模型中的11种犯罪中立化技术（如责任否认、伤害最小化等），提出四阶段犯罪脚本模型（准备期/预执行期/执行期/后期），并引入"数字轻推(Nudge)"等新型干预策略，为电商平台应对价值1010亿美元的欺诈退货等灰色行为提供了理论工具。

　　

电子商务网络犯罪脚本分析：理论与应用创新

ABSTRACT

本研究开创性地整合犯罪脚本分析与中立化理论，构建了电子商务领域网络犯罪者的新型分析框架。随着全球电子商务规模突破1.3万亿美元，网络犯罪导致的损失已达166亿美元（FBI 2024数据），亟需建立系统化的犯罪者画像方法。该框架首次将犯罪行为划分为刑事犯罪与道德偏离两个维度，为电商企业制定差异化的网络安全响应策略提供了理论支撑。

引言

信息技术的普及在带来便利的同时，也使电子商务生态面临严峻挑战。研究显示，仅2023年美国零售业因欺诈退货损失就达1010亿美元（NRF 2023）。传统犯罪脚本分析多聚焦黑客行为，忽视了消费者异常行为（如"衣橱借用"wardrobing）等灰色地带。本研究提出的创新框架，通过引入中立化理论的11种行为合理化技术（Sykes & Matza 1957），显著提升了犯罪脚本的解释力。

文献综述

中立化理论在网络安全中的应用

源自1957年的中立化理论揭示了犯罪者自我合理化的心理机制。在数字环境中，在线去抑制效应（Online Disinhibition Effect）和去个性化（Deindividuation）放大了以下技术的使用：

1. 责任否认：利用系统匿名性推诿责任

2. 伤害最小化：强调"无人身伤害"

3. 受害者否定：将电商平台污名化为"剥削者"

   最新研究（Yang et al. 2022）发现，社交媒体的群体极化（SIDE模型）会强化"更高忠诚诉求"等中立化技术。

电子商务行为谱系

研究构建了三级行为分类体系：

• 合法行为：正常交易流程

• 刑事犯罪：包括SQL注入、DDoS等9类技术攻击

• 道德偏离：涵盖首方欺诈（Friendly Fraud）、虚假评论等5类灰色行为

  特别值得注意的是，社交媒体虚荣消费驱动的"试穿退货"行为，常使用"常态声称"技术自我合理化（Phau et al. 2022）。

犯罪脚本分析创新框架

四阶段动态模型：

1. 准备期：目标识别与技术储备

2. 预执行：漏洞探测与身份伪装

3. 执行期：攻击实施或政策滥用

4. 后期：痕迹清除与利益变现

   框架创新性地引入"数字监护人"概念，明确电商平台（而非仅执法部门）的防控责任。

应用实例：退货欺诈干预

针对社交网红滥用退货政策的行为，框架建议：

• 准备期：植入政策警告轻推（Nudge）

• 执行期：AI实时监测异常退货模式

• 后期：建立滥用者信用档案

  支付团队与物流系统的协同干预可使退货欺诈降低37%（模拟数据）。

未来展望

研究指出三个突破方向：

1. 虚拟现实购物场景的脚本适配

2. 跨文化比较研究（北美vs东亚）

3. 基于大语言模型（LLM）的犯罪模拟训练

   团队正在开发集成计算机视觉的"轻推代理"（Nudge Agent），可实时识别可疑行为特征。

该框架为电商安全领域提供了首个融合心理学与犯罪学的分析工具，其价值已在亚马逊等企业的试点项目中得到验证。随着AI技术的演进，这种预防性犯罪分析范式有望将电商欺诈损失降低40-60%。