绘制退休过渡路径异质性图谱：整合定性纵向与文本挖掘分析

《Innovation in Aging》：Mapping heterogeneity in retirement transition pathways: Integrating qualitative longitudinal and text mining analysis

　　

摘要

背景与目标

退休过渡（RT）是一个具有个体异质性的动态过程。虽然基于资源的动态视角（RBDP）强调了关键资源的波动，但现有研究大多为定量且横断面的。本研究旨在识别不同的退休过渡模式，并考察相关资源话语随时间的变化。

研究设计与方法

采用带有计算增强的定性纵向设计，对 12 名台湾临近退休人员进行了五次追踪，时间跨度涵盖退休前六个月至退休后六个月。使用纵向个案方法分析了 60 份定性转录文本，并辅以计算文本挖掘（Sentence-BERT）来追踪六个资源领域的轨迹，包括健康问题、生活控制、财务状况、社会支持、情绪反应和生活方式。

结果

在该样本中，观察到三种分析得出的退休过渡模式：战略目标驱动（类型 I，n = 4）中的过渡中心模式，结构与社会角色重塑（类型 II，n = 4）中的 U 型模式，以及外部冲击反应（类型 III，n = 4）中的危机驱动峰值。文本挖掘结果与定性发现大致一致，特别是在生活控制领域。在个体层面，财务状况和生活方式表现出一致性，而当相似的定量频率对应不同的定性含义时，则出现了分歧。

讨论与启示

研究结果通过引入资源转移概念扩展了 RBDP，即家庭或情境需求重新引导个人资源，并提出了资源层级，强调了身体健康的基础性作用。研究结果强调了需要路径特定的退休支持，除了传统的财务规划方法外，还要考虑文化嵌入的照护义务。